Quindi hai fatto un po ‘ di soldi investendo — o davvero qualsiasi commercio di asset in cui sei uscito in anticipo. Congratulazioni per il grande punteggio.

Ma non contare i profitti troppo in fretta, perché lo zio Sam vuole il suo taglio dei vostri guadagni, troppo. Se hai fatto soldi su un investimento, allora hai guadagnato una plusvalenza e dovrete pagare le tasse su di esso.,

E ciò che si paga dipende da quanto tempo hai tenuto su tali beni. Se si dispone di una plusvalenza a lungo termine-il che significa che hai tenuto il bene più di un anno – ti devo 0 per cento, 15 per cento o 20 per cento, a seconda di quanto reddito complessivo si ha.

Imposta sulle plusvalenze: a breve termine vs. a lungo termine

Le imposte sulle plusvalenze sono divise in due grandi gruppi, a breve termine ea lungo termine, a seconda di quanto tempo ho tenuto la risorsa .,

Ecco le differenze:

• L’imposta sulle plusvalenze a breve termine è un’imposta applicata ai profitti derivanti dalla vendita di un bene che hai detenuto per meno di un anno. Le imposte sulle plusvalenze a breve termine sono ancorate a dove il tuo reddito ti colloca tra parentesi fiscali federali, quindi le pagherai allo stesso tasso in cui pagheresti le imposte sul reddito ordinarie.
• L’imposta sulle plusvalenze a lungo termine è un’imposta applicata alle attività detenute per più di un anno. Le aliquote di imposta sulle plusvalenze a lungo termine sono 0 per cento, 15 per cento e 20 per cento, a seconda del vostro reddito., Questi tassi sono in genere molto più bassi rispetto al tasso di imposta sul reddito ordinario.

Le vendite di beni immobili e altri tipi di attività hanno una propria forma specifica di plusvalenze e sono regolate da un proprio insieme di regole (discusse di seguito).

Quali sono le aliquote dell’imposta sulle plusvalenze?

Mentre le aliquote delle imposte sulle plusvalenze sono rimaste le stesse di prima ai sensi del Tax Cuts and Jobs Act del 2017, il reddito richiesto per qualificarsi per ciascuna fascia aumenta ogni anno per tenere conto dei redditi crescenti dei lavoratori. Ecco i dettagli sui tassi di plusvalenza per gli anni fiscali 2020 e 2021.,

di capitale a Lungo termine incrementi di aliquote fiscali per il 2020 anno fiscale

Fonte: Internal Revenue Service

di capitale a Lungo termine incrementi di aliquote fiscali per il 2021 anno fiscale

Fonte: Internal Revenue Service

Per esempio, nel 2020, i singoli filer non pagare alcuna imposta sulle plusvalenze, se il loro reddito complessivo imponibile è di $40.000 o al di sotto. Tuttavia, pagheranno il 15 per cento sulle plusvalenze se il loro reddito è di 4 40.001 a $441.450. Al di sopra di quel livello di reddito, il tasso salta al 20 per cento.,

Nel 2021, i singoli filer non pagheranno alcuna imposta sulle plusvalenze se il loro reddito imponibile totale è di 4 40.400 o meno. Il tasso salta al 15 per cento sulle plusvalenze, se il loro reddito è di 4 40.401 a $445.850. Al di sopra di tale livello di reddito il tasso sale al 20 per cento.

Inoltre, tali plusvalenze possono essere soggette all’imposta sul reddito netto degli investimenti (NIIT), un prelievo aggiuntivo del 3,8 per cento se il reddito del contribuente è superiore a determinati importi. Le soglie di reddito dipendono dallo stato del filer(individuale, deposito sposato congiuntamente, ecc.).,

Nel frattempo, per le plusvalenze a breve termine, si applicano le parentesi fiscali per le imposte sul reddito ordinarie. Le staffe di imposta 2020 sono 10 per cento, 12 per cento, 22 per cento, 24 per cento, 32 per cento, 35 per cento, e 37 per cento.

A differenza del tasso di imposta sulle plusvalenze a lungo termine, non esiste un tasso dello 0 per cento o un massimale del 20 per cento per le imposte sulle plusvalenze a breve termine.

Mentre le imposte sulle plusvalenze possono essere fastidiose, alcuni dei migliori investimenti, come le scorte, ti permettono di saltare le tasse sui tuoi guadagni finché non ti rendi conto di quei guadagni vendendo la posizione., Così si potrebbe letteralmente tenere i vostri investimenti per decenni e non devono tasse su quei guadagni.

Come funzionano le imposte sulle plusvalenze

Se acquisti stock 5.000 di azioni a maggio e lo vendi a dicembre dello stesso anno per $5.500, hai fatto una plusvalenza a breve termine di $500. Se siete nella fascia fiscale del 22 per cento, si deve pagare l’Internal Revenue Service (IRS)$110 del vostro gains 500 plusvalenze. Che ti lascia con un guadagno netto di $390.

Invece, se tieni il titolo fino al dicembre successivo e poi lo vendi, a quel punto ha guadagnato 7 700, è una plusvalenza a lungo termine., Se il tuo reddito totale è di 5 50.000, allora cadrai nella fascia del 15% per quella plusvalenza a lungo termine. Invece di pagare 1 110, si paga $105, e vedere worth 595 vale la pena di utile netto, invece.

Cosa conta come plusvalenza?

Se vendi un bene per più di quanto hai pagato, questa è una plusvalenza. Ma molto di ciò che si possiede sperimenterà deprezzamento nel tempo, quindi la vendita della maggior parte dei beni non sarà mai considerata plusvalenze. Tuttavia, sei ancora responsabile per le imposte sulle plusvalenze su tutto ciò che si acquista e rivendere per un guadagno.,

Ad esempio, se vendi opere d’arte, un’auto d’epoca, una barca o gioielli per più di quanto hai pagato, questo è considerato una plusvalenza.

Proprietà come immobili e oggetti da collezione, tra cui arte e antiquariato, rientrano nelle regole speciali plusvalenze. Questi guadagni specificano aliquote fiscali diverse e talvolta più elevate (discusse di seguito).

E non dimenticare che se hai venduto criptovaluta come bitcoin per un guadagno, allora sarai anche responsabile per le imposte sulle plusvalenze.

Qual è l’imposta sulle plusvalenze sulle vendite di immobili?,

Ancora una volta, se realizzi un profitto sulla vendita di qualsiasi attività, è considerato una plusvalenza. Con il settore immobiliare, tuttavia, si può essere in grado di evitare alcuni dei colpo fiscale, a causa di norme fiscali speciali.

Per i profitti sulla vostra casa principale da considerare plusvalenze a lungo termine, l’IRS dice che devi possedere la casa E vivere in esso per due dei cinque anni che portano alla vendita. In questo caso, è possibile esentare fino a profits 250.000 in profitti da imposte sulle plusvalenze se hai venduto la casa come un individuo, o fino a profits 500.000 in profitti se hai venduto come una coppia sposata deposito congiuntamente.,

Se si sta solo lanciando una casa per un profitto, tuttavia, si potrebbe essere sottoposti a una ripida imposta sulle plusvalenze a breve termine se si acquista e vende una casa entro un anno o meno.

25 per cento plusvalenze tasso per alcuni immobili

Tuttavia, le regole differiscono per gli investimenti immobiliari, che è in genere ammortizzato nel tempo. In questo caso, un tasso del 25 per cento si applica alla parte del guadagno dalla vendita di immobili si ammortizzato. L’IRS vuole riconquistare alcune delle agevolazioni fiscali che hai ottenuto tramite ammortamento nel corso degli anni sulle attività note come Sezione 1250 proprietà., Fondamentalmente questa regola ti impedisce di ottenere una doppia pausa fiscale sullo stesso bene.

Dovrai completare il foglio di lavoro nelle istruzioni per il programma D sulla tua dichiarazione dei redditi per calcolare il tuo guadagno (e l’aliquota fiscale) per questa risorsa, o il tuo software fiscale farà il calcolo per te. Maggiori dettagli su questo tipo di azienda e la sua tassazione sono disponibili nella pubblicazione IRS 544.

Se stai considerando un investimento immobiliare, confronta i tassi ipotecari su Bankrate.,

Small business stock e collectibles: 28 per cento capital gain rate

Due categorie di plusvalenze sono soggette al 28 per cento rate: small business stock e collectibles.

Se hai realizzato un guadagno da azioni qualificate di piccole imprese che hai tenuto per più di cinque anni, in genere puoi escludere la metà del tuo guadagno dal reddito. Il guadagno rimanente è tassato ad un tasso del 28 per cento. È possibile ottenere le specifiche sui guadagni su qualificati stock di piccole imprese in IRS Pubblicazione 550.,

Se i tuoi guadagni provenivano da oggetti da collezione piuttosto che da una vendita aziendale, pagherai anche il tasso percentuale 28. Questo include i proventi della vendita di:

• Un’opera d’arte
• Antiquariato
• Gemme
• Francobolli
• Monete
• metalli Preziosi
• Vino o brandy collezioni

che Cosa succede se perdo soldi su investimenti?

Se hai perdite in conto capitale da investimenti, sicuramente vorrai rivendicarle sulle tue tasse, perché sarai in grado di usarle per compensare qualsiasi altra plusvalenza che hai., Tuttavia, le perdite sui beni personali, compresa la propria casa, non possono essere detratte dalle tasse.

L’IRS esamina il totale delle plusvalenze nel calcolo delle imposte, il che significa che le perdite possono compensare alcuni dei guadagni e ammorbidire il colpo un po’. Così voi o il vostro pianificatore finanziario può strategicamente bilanciare i vostri vincitori con alcuni perdenti per ridurre al minimo le tasse.

Se si dispone di più perdite di guadagni, si può anche rivendicare una perdita netta – fino a $3.000 ogni anno come un individuo o sposato deposito congiuntamente – e ridurre il carico fiscale complessivo., Molti contribuenti assicurarsi che stanno prendendo qualsiasi perdita che hanno diritto a, al fine di ridurre al minimo il loro carico fiscale. Si tratta di una pratica chiamata tax-perdita di raccolta, e si può risparmiare denaro venire 15 aprile.

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