Immobili in affitto sono un ottimo modo per fare soldi e costruire ricchezza. Come proprietario, è importante per te sapere come calcolare il tasso di rendimento di una proprietà in affitto per determinarne l’efficacia come investimento.
Ogni investitore immobiliare conosce l’importanza del ritorno sull’investimento (ROI) – che popolare metrica di investimento immobiliare utilizzato per stimare e valutare le prestazioni di un investimento o per confrontare le prestazioni di un certo numero di diversi investimenti.,
Tuttavia, può essere difficile capire il giusto calcolo del ROI, poiché i calcoli del ROI possono essere facilmente manipolati. Inoltre, gli investitori immobiliari hanno la possibilità di pagare in contanti o stipulare un mutuo sulla proprietà; pertanto, alcune variabili possono essere incluse o escluse quando si effettua il calcolo. Qui, diamo uno sguardo ai metodi per calcolare il tasso di rendimento su una proprietà in affitto.,
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Tasso di rendimento su una Proprietà in Affitto di Calcolo: Semplice Formula
ora, gli investitori immobiliari deve sapere che il semplice tasso di rendimento formula, che è:
ROI = (Guadagno dall’Investimento – Costi di Investimento Costi di Investimento
Così, dire che investito 50.000 dollari in investimenti immobiliari, e il totale dei profitti, che hai realizzato il tuo investimento di una somma di 70.000 dollari. In questo esempio, il tasso di rendimento dell’investimento è:
ROI = ($70,000 – $50,000)/$50,000 = 0.,4 = 40%
Tenete a mente che questo è il semplice tasso di ritorno sull’investimento formula, e come si può dire, è molto generale e comprende un sacco di stime e numeri non provati. Altri metodi utilizzati per determinare il tasso di rendimento su una proprietà in affitto sono principalmente il tasso di cap e il cash on cash return. Si determina quale utilizzare a seconda di come si paga per la proprietà in affitto.,
Tasso di rendimento di una proprietà in affitto Calcolo: Calcolo Cap Rate
Gli investitori immobiliari utilizzano il tasso di capitalizzazione (o cap rate, in breve) quando pagano per la proprietà in affitto completamente in contanti. Mentre è usato per misurare la redditività di un investimento immobiliare, è più comunemente usato per confrontare investimenti immobiliari simili.
Cap rate è definito come il rapporto tra il reddito operativo netto di un immobile (NOI = Reddito da locazione – Spese operative) e il suo prezzo di acquisto., La formula per calcolare il cap rate è:
Cap Rate = NOI / Purchase Price × 100%
Il calcolo del cap rate è abbastanza semplice. Si supponga di aver acquistato una proprietà in affitto e pagato 1 100.000 in contanti, costs 1.000 in costi di chiusura, e 9 9.000 per il rimodellamento, che rende il vostro investimento totale nella proprietà in affitto $110.000. Diciamo che i tuoi inquilini pagano 8 800 in affitto ogni mese, il che significa che hai guadagnato 9 9.600 per l’anno., Per un ROI più realistico, dedurremo da quel flusso di cassa $2.000 all’anno per coprire altre spese che non è possibile evitare come tasse di proprietà, assicurazione di proprietà, manutenzione, gestione della proprietà, ecc. Così, il vostro rendimento annuale sarebbe $7.600.
Ora, per calcolare il ROI della proprietà in affitto, segui la precedente formula cap rate e dividi il rendimento annuo ($7.600) per l’investimento totale inizialmente effettuato ($110.000).
Cap Rate = ($7.600/$110.000) x 100% = 6,9%.
Ciò significa che il tasso di rendimento della tua proprietà in affitto è del 6,9%.,
Tasso di rendimento su una proprietà in affitto Calcolo: Cash on Cash Return Calcolo
Questo metodo di calcolo del ROI è un po ‘ più complicato. Gli investitori immobiliari utilizzano questo metodo per calcolare il tasso di rendimento su una proprietà in affitto quando prendono un mutuo o un prestito per pagare la proprietà di investimento immobiliare. Il cash on cash return (o CoC, in breve) di una proprietà in affitto è il rapporto tra NOI annuale della proprietà e l’importo totale di denaro effettivamente investito nella proprietà di investimento., Quindi, la formula per il calcolo del cash on cash return è la seguente:
Cash on Cash Return = (Flusso di cassa annuale/Totale investito in contanti) × 100%
Supponiamo di aver acquistato la proprietà in affitto di above 100.000 sopra menzionata, ma invece di pagare in contanti, hai messo un acconto del 20% e hai preso un mutuo. I tuoi costi sono:
Di conseguenza, il tuo denaro totale investito è $31,500 ($20,000 + $2,500 + $9,000).
Tenete a mente il pagamento di interessi mensili associati con il mutuo. Supponiamo che per questo esempio si tratti di un totale di 5 500., Supponendo che il vostro inquilino paga 8 800 ogni mese, si avrà un flusso di cassa di $300 al mese (rent 800 affitto – mortgage 500 pagamento del mutuo). Ora, avanti veloce di un anno e il vostro reddito annuo netto, o di ritorno, è di $3.600.
Quindi, utilizzare la formula di ritorno cash on cash e dividere il flusso di cassa annuale per il denaro totale effettivamente investito per determinare il tasso di ritorno sull’investimento (ROI).
Cash on Cash Return = (3.600/31.500) x 100% = 11,4%.
Questo è il tasso di rendimento della tua proprietà in affitto.,
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Investment Property Calculator di Mashvisor
Investment property calculator di Mashvisor consente agli investitori immobiliari di cercare immobili di investimento con un clic di un pulsante e fornisce i risultati più accurati possibili.
È possibile utilizzare il calcolatore di investimenti immobiliari di Mashvisor per calcolare le metriche immobiliari precedentemente menzionate – cap rate e COC return – oltre al potenziale reddito da locazione e al flusso di cassa positivo / negativo., Inoltre, Mashvisor offre agli investitori immobiliari un’analisi dettagliata del quartiere nella città di loro scelta, nonché un’analisi completa della proprietà.
Inutile dire che questo è lo strumento migliore per gli investitori immobiliari per il calcolo del tasso di rendimento su una proprietà in affitto.
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Che cosa è un buon tasso di rendimento su una proprietà in affitto?,
Diversi esperti ti daranno risposte diverse e la risposta più semplice a questa domanda sarebbe “Dipende” – dalle dimensioni della proprietà in affitto, dalla posizione, dal rischio associato all’investimento, ecc. In generale, il tasso medio di ritorno sull’investimento è qualcosa al di sopra del 15%.
Quando si calcola il tasso di rendimento su una proprietà in affitto utilizzando il calcolo cap rate, molti esperti immobiliari concordano sul fatto che un buon ROI è di solito intorno al 10%, e un grande è 12% o più., Al contrario, quando si utilizza il cash on cash return calcolo per misurare il tasso di rendimento su una proprietà in affitto, gli esperti immobiliari non sono d’accordo su ciò che è considerato un buon ROI. Alcuni dicono che nulla nel range 8-12% è buono, mentre altri non investirebbero in una proprietà in affitto se non promette loro il ritorno sull’investimento del 20%.
La linea di fondo
Come padrone di casa, si dovrebbe avere familiarità con il modo di misurare il tasso di rendimento su una proprietà in affitto., A seconda di come si acquista la proprietà in affitto – sia completamente in contanti o mettendo un acconto e prendendo un mutuo – è possibile calcolare il tasso di rendimento utilizzando il calcolo del tasso cap o il cash on cash return calcolo. È possibile utilizzare il calcolatore di investimenti immobiliari di Mashvisor per calcolare queste metriche, oltre ad altri costi come il potenziale reddito da locazione e il flusso di cassa positivo/negativo.
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