Las propiedades inmobiliarias de alquiler son una gran manera de ganar dinero y construir riqueza. Como propietario, es importante que sepa cómo calcular la tasa de rendimiento de una propiedad de alquiler para determinar su eficacia como inversión.
cada inversionista de bienes raíces conoce la importancia del retorno de la inversión (ROI), esa métrica de inversión inmobiliaria popular que se usa para estimar y evaluar el rendimiento de una inversión o para comparar el rendimiento de varias inversiones diferentes.,
sin embargo, puede ser difícil calcular el cálculo de ROI correcto, ya que los cálculos de ROI se pueden manipular fácilmente. Además, los inversores inmobiliarios tienen la opción de pagar en efectivo o contratar una hipoteca sobre la propiedad; por lo tanto, ciertas variables pueden incluirse o excluirse al hacer el cálculo. Aquí, echamos un vistazo a los métodos para calcular la tasa de rendimiento de una propiedad de alquiler.,
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tasa de retorno sobre una propiedad de alquiler cálculo: fórmula Simple
por ahora, los inversores inmobiliarios deben conocer la fórmula simple de la tasa de retorno, que es:
ROI = (ganancia de la inversión – costo de la inversión)/costo de la inversión
por lo tanto, digamos que invirtió 5 50,000 en la propiedad de inversión, y las ganancias totales que hizo de su inversión suman hasta $70.000. En este ejemplo, la tasa de retorno sobre su inversión es:
ROI = ($70,000 – $50,000)/$50,000 = 0.,4 = 40%
tenga en cuenta que esta es la fórmula simple de la tasa de retorno de la inversión, y como puede ver, es muy general e incluye muchas estimaciones y números no probados. Otros métodos utilizados para determinar la tasa de rendimiento de una propiedad de alquiler son principalmente la tasa de capitalización y la devolución de efectivo en efectivo. Usted determina cuál usar dependiendo de cómo pague la propiedad de alquiler.,
tasa de rendimiento en el cálculo de una propiedad de alquiler: cálculo de tasa de Cap
los inversores inmobiliarios utilizan la tasa de capitalización (o tasa de cap, para abreviar) cuando pagan por la propiedad de alquiler en su totalidad en efectivo. Si bien se usa para medir la rentabilidad de una propiedad de inversión, se usa más comúnmente para comparar inversiones inmobiliarias similares.
La tasa de capitalización se define como la relación entre los ingresos netos de explotación de una propiedad (NOI = ingresos de alquiler-Gastos de explotación) y su precio de compra., La fórmula para calcular la tasa de cap es:
tasa de Cap = NOI / precio de compra × 100%
el cálculo de la tasa de cap es bastante simple. Suponga que usted compró una propiedad de alquiler y el pago de $100,000 en efectivo, $1,000 en los costos de cierre, y $9.000 para la remodelación, lo que hace que su inversión total en la propiedad de alquiler $110,000. Digamos que sus inquilinos pagan 8 800 por alquiler cada mes, lo que significa que ha ganado 9 9,600 por año., Para un ROI más realista, Deduciremos de ese flujo de efectivo 2 2,000 por año para cubrir otros gastos que no puede evitar, como impuestos a la propiedad, seguro de propiedad, mantenimiento, administración de propiedad, etc. Por lo tanto, su rendimiento anual sería de 7 7,600.
ahora, para calcular el ROI de la propiedad de alquiler, siga la fórmula anterior de la tasa de capitalización y divida el rendimiento anual ($7,600) por la inversión total que realizó inicialmente ($110,000).
tasa de capitalización = (7.600 dólares / 110.000 dólares) x 100% = 6,9%.
esto significa que la tasa de retorno de su propiedad de alquiler es del 6.9%.,
tasa de rendimiento en el cálculo de una propiedad de alquiler: cálculo de devolución de efectivo en efectivo
Este método de cálculo del ROI es un poco más complicado. Los inversores inmobiliarios utilizan este método para calcular la tasa de rendimiento de una propiedad de alquiler cuando toman una hipoteca o préstamo para pagar la propiedad de inversión inmobiliaria. El retorno efectivo en efectivo (o CoC, para abreviar) de una propiedad de alquiler es la relación entre el NOI anual de la propiedad y la cantidad total de efectivo realmente invertido en la propiedad de inversión., Por lo tanto, la fórmula para calcular la devolución de efectivo en efectivo es la siguiente:
devolución de efectivo en efectivo = (flujo de efectivo anual/total de efectivo invertido) × 100%
asuma que compró la propiedad de alquiler de above 100,000 mencionada anteriormente, pero en lugar de pagar en efectivo, puso un pago inicial del 20% y tomó una hipoteca. Sus costos son:
como resultado, su efectivo total invertido es $31,500 ($20,000 + $2,500 + $9,000).
tenga en cuenta el pago mensual de intereses asociado con la hipoteca. Supongamos que para este ejemplo es un total de 5 500., Suponiendo que su inquilino paga 8 800 cada mes, tendrá un flujo de efectivo de month 300 por mes (rent 800 de alquiler – mortgage 500 de pago de la hipoteca). Ahora, avance rápido un año y su ingreso anual neto, o retorno, es de 3 3,600.
a continuación, utilice la fórmula cash on cash return y divida el flujo de caja anual por el efectivo total realmente invertido para determinar la tasa de retorno de la inversión (ROI).
Cash on Cash Return = (3,600/31,500) x 100% = 11.4%.
Esta es la tasa de retorno de su propiedad de alquiler.,
relacionado: calcular la tasa de retorno de la inversión inmobiliaria: paso a paso
Calculadora de inversión inmobiliaria de Mashvisor
La calculadora de inversión inmobiliaria de Mashvisor permite a los inversores inmobiliarios buscar propiedades de inversión con un clic de un botón y proporciona los resultados más precisos posibles.
Puede utilizar la calculadora de propiedades de inversión de Mashvisor para calcular las métricas de bienes raíces mencionadas anteriormente – tasa de capitalización y retorno de CoC – además de los ingresos potenciales de alquiler y el flujo de caja positivo/negativo., Además, Mashvisor ofrece a los inversores de bienes raíces un análisis detallado del vecindario en la ciudad de su elección, así como un análisis completo de la propiedad.
no hace falta decir que esta es la mejor herramienta para los inversores inmobiliarios para calcular la tasa de rendimiento de una propiedad de alquiler.
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¿Cuál es una buena tasa de rendimiento en una propiedad de alquiler?,
diferentes expertos le darán diferentes respuestas, y la respuesta más fácil a esta pregunta sería «depende» – en el tamaño de la propiedad de alquiler, la ubicación, el riesgo asociado con la inversión, etc. En general, la tasa media de retorno de la inversión es superior al 15%.
al calcular la tasa de rendimiento de una propiedad de alquiler utilizando el cálculo de la tasa de cap, muchos expertos en bienes raíces están de acuerdo en que un buen retorno de la inversión suele ser de alrededor del 10%, y uno grande es del 12% o más., Por el contrario, cuando se utiliza el cálculo de retorno de efectivo en efectivo para medir la tasa de retorno de una propiedad de alquiler, los expertos en bienes raíces no están de acuerdo en lo que se considera un buen retorno de la inversión. Algunos dicen que cualquier cosa en el rango 8-12% es buena, mientras que otros no invertirían en una propiedad de alquiler si no les promete un 20% de retorno de la inversión.
la línea de fondo
como propietario, debe estar familiarizado con Cómo medir la tasa de rendimiento de una propiedad de alquiler., Dependiendo de cómo compre la propiedad de alquiler, ya sea completamente en efectivo o al poner un pago inicial y tomar una hipoteca, puede calcular la tasa de retorno utilizando el cálculo de tasa de límite o el cálculo de devolución de efectivo en efectivo. Puede utilizar la calculadora de propiedades de inversión de Mashvisor para calcular estas métricas, además de otros costos como los ingresos potenciales de alquiler y el flujo de efectivo positivo/negativo.
si está buscando un tipo detallado de guía paso a paso para calcular la tasa de retorno de las propiedades de inversión inmobiliaria, ¡entonces está de suerte! Solo lee este blog.,
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