ce este procura limitată?
procura limitată (LPOA) este o autorizație care permite unui manager de portofoliu să îndeplinească funcții specifice în numele proprietarului contului. În general, LPOA permite managerului să execute o strategie de investiții convenită și să aibă grijă de afacerile legate de rutină fără a contacta titularul contului.,înainte de a semna un LPOA, clientul trebuie să fie conștient de funcțiile specifice pe care le-a delegat managerului de portofoliu, deoarece clientul rămâne responsabil pentru decizii.
Înțelegere Limitată Puterea De Avocat
LPOA autorizațiile au devenit mai frecvente în ultimii ani, ca mai mulți investitori aleg boutique bani firmelor de management și înregistrate consilieri de investiții (Ria) peste tradițional firme de brokeraj.,
Takeaways cheie
- o procură limitată permite unui manager de portofoliu să ia decizii de rutină fără a contacta titularul contului.
- managerului de portofoliu nu i se permite niciodată să retragă bani din cont sau să schimbe beneficiarii.
- un titular de cont poate specifica alte excepții de la procura limitată.o procură limitată, spre deosebire de o procură generală, limitează autoritatea persoanei desemnate la o anumită sferă., În acest caz, managerul de portofoliu este împuternicit să execute o strategie de investiții conform Acordului convenit cu titularul de cont.un LPOA oferă managerului de portofoliu Autoritatea de a cumpăra și vinde active, de a plăti comisioane și de a gestiona diverse forme necesare.anumite funcții critice ale contului pot fi efectuate numai de către titularul contului, inclusiv retrageri de numerar și o schimbare a beneficiarului. Un client poate preciza în mod clar ce alte puteri ar dori să păstreze în momentul creării contului.,
împuternicire Limitată Tipuri
Există o serie de variații pe puterea limitată de avocat, care pot fi utilizate în circumstanțe speciale:
- Izvorând Puterile: O LPOA care a izvorând puterile devine activă numai dacă este declanșată de un eveniment specific, de obicei, moartea sau incapacitatea de proprietarul contului. Acesta este de obicei folosit cu o voință sau un trust de viață de familie.,
- Durabil și Non-Durabile: Durabil LPOAs dau manager de portofoliu continuă autoritatea de a îndeplini anumite funcții, chiar dacă clientul moare sau devine incapabil. Majoritatea APL-urilor sunt non-durabile, ceea ce înseamnă că devin nule atunci când clientul moare sau devine dezactivat.
formulare de împuternicire limitată
clienții completează de obicei un formular de împuternicire (POA) atunci când deschid un cont la un manager de portofoliu. Majoritatea formularelor oferă clienților opțiunea de a alege între o LPOA sau o procură completă.,o procură limitată restricționează autorizarea la o anumită sferă, cum ar fi gestionarea investițiilor.
clientul trebuie să desemneze un avocat, de fapt, care este de obicei managerul de portofoliu. Alți manageri de portofoliu care pot lua decizii de investiții în numele clientului trebuie, de asemenea, să aibă detaliile lor furnizate în formular. Odată completat, atât clientul, cât și avocatul sau avocații trebuie să semneze formularul.,
clientul care este incert sau inconfortabil cu privire la funcțiile pe care le autorizează poate dori să obțină un avocat pentru a revizui formularul POA înainte de a-l semna.div>
/div>