Cuando se trata de elegir la mejor cuenta de corretaje para sus necesidades, el tipo de comerciante que es es crucial en su decisión. Capital One ShareBuilder es un corredor en línea que forma parte de la misma empresa matriz de ING.
Capital One ShareBuilder fue creado para realizar inversiones automáticas en línea a través de retiros automatizados de sus cuentas existentes para que sus ahorros crezcan automáticamente.
¿Qué es todo lo que realmente significa?,
no tienes que sentarte y preocuparte por qué día vas a invertir dinero. Usted configura un plan automatizado, se sienta y observa el crecimiento de su cuenta de jubilación sin tener que registrarse mucho. Es una forma fácil y sin complicaciones de comenzar a invertir.
es muy similar a la forma en que un IRA o 401K es administrado por su asesor financiero. En lugar de invertir una o dos veces al año, se crea un hábito a través de inversiones consistentes.
Esta es también una gran manera de comenzar a invertir para nuevos inversores que nunca han negociado acciones o invertido en fondos mutuos., Usted está tomando el pensamiento de invertir.
establezca el plan, realice las inversiones automáticas y vuelva a preocuparse por el resto de su vida.
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antes de entrar en los detalles de Capital One ShareBuilder, también debe buscar otras excelentes opciones de inversión antes de tomar su decisión final., Echa un vistazo a estas revisiones en profundidad para obtener más detalles:
- Motif Investing Review
- Lending Club Review
- Betterment Review
- Ally Invest Review
- Personal Capital Review
- E*TRADE Review
los retiros automatizados con Capital One ShareBuilder
los retiros automatizados se pueden utilizar para su ventaja de muchas maneras diferentes. Por ejemplo, si alguna vez ha tenido una cuenta 401k O IRA, es posible que haya notado la deducción cuando reciba su talón de pago al final de su período de pago.,
Su asesor financiero configuró esto para que la deducción vaya directamente a su IRA o 401k, que generalmente es una colección de fondos mutuos.
estos fondos mutuos están compuestos por valores individuales que comúnmente son acciones ordinarias. Lo que Capital One ShareBuilder ha creado le permite hacer lo mismo, excepto que usted tiene el control de sus actividades de inversión.
Puede configurar este retiro automático de una cuenta de cheques existente, una deducción de su cheque de pago, transferencia bancaria o simplemente enviando un cheque.,
al configurar su cuenta, puede decidir la frecuencia y la cantidad de estos retiros que se transferirán automáticamente a su cuenta de ShareBuilder.
por ejemplo, Si recibe un cheque de$1,000 cada dos semanas, puede optar por invertir automatically 200 automáticamente en Capital One ShareBuilder.
ShareBuilder tomará sus fondos y comprará acciones en cualquier acción, ETF o fondo mutuo de su elección e invertirá automáticamente la cantidad en dólares., Esto le da la oportunidad de comprar acciones parciales para que pueda poner la totalidad de $200 en su cuenta para un buen uso de inmediato.
en el nivel más simple, esto es esencialmente crear su propia IRA o fondo de jubilación que usted administra personalmente. Las tarifas que se le cobrarán dependen del nivel de cuenta al que se registre.
diferentes cuentas que ofrece Capital One ShareBuilder
Capital One ShareBuilder ofrece dos niveles de cuenta diferentes. Ofrecen un plan básico y un plan Advantage basado en suscripción.
el Plan Básico no tiene cargo mensual, por lo que es gratis comenzar., Al utilizar el método de inversión automatizado con el Plan Básico, se le cobrará una tarifa de 4 4 por cada transacción automatizada, así como $9.95 por todas las operaciones en tiempo real. También puede operar opciones con el Plan Básico por $9.95 por operación + 1 1.50 por contrato.
con la opción de inversión automática, puede limitar el costo de sus operaciones para acciones y ETF a solo 4 4 por inversión. Esa es una de las más bajas de la industria.
el siguiente paso es el plan Advantage. Con el plan Advantage usted paga 1 12 por mes y recibe 12 transacciones de inversión automatizadas por mes de forma gratuita., Todas las transferencias automatizadas después de 12 por mes se cobrará una tarifa de $1.
si necesita realizar una operación en tiempo real (en lugar de en un horario automatizado), la tarifa caerá a $7.95 (2 2 menos que en el Plan Básico). El precio de la opción también baja de $2 a 7 7.95 por operación más 0 0.75 por contrato.
Capital One ShareBuilder también inicia la investigación premium de S&P, como el resumen matutino de s& p y una lista de actualizaciones / degradaciones del equipo de investigación en acciones.,
esencialmente si planea invertir fondos regularmente más de 3 veces al mes, entonces tiene mucho sentido cambiar al plan Advantage. Tres transacciones automáticas bajo el Plan Básico costarían 1 12.
con el plan Advantage obtienes 9 transacciones automáticas adicionales gratis en comparación con el Plan Básico. Es como pagar $1 por operación, un precio que no se puede superar con ningún otro corredor.
ambos tipos de cuenta le permiten invertir en fondos mutuos. Los costos de operación oscilan entre 0 0 (sí, Gratis) para los fondos sin cargo por transacción hasta 1 19.95 para otros fondos mutuos.,
excelente investigación
Al igual que cualquier otro corredor, Capital One ShareBuilder ofrece una variedad de herramientas a sus clientes. Ofrecen opciones de selección para fondos mutuos, ETFs y, por supuesto, acciones.
también tienen sus opciones normales de Market mover y watch list. También puede investigar las cadenas de opciones y hay un calendario de las próximas OPI para que pueda rastrear en cuáles desea invertir.
Capital One ShareBuilder también ofrece aplicaciones de impuestos fáciles para realizar un seguimiento de sus ganancias/pérdidas durante todo el año que puede exportar fácilmente a programas de software de impuestos típicos., Si usted opera mucho tener registros de impuestos claros y concisos es un gran beneficio a la hora de presentar sus impuestos.
construyendo una cartera de ETF diversa con Capital One ShareBuilder
ya sea que usted sea un nuevo inversor que solo está tratando de averiguar cómo invertir cada mes o un inversor experimentado que busca reducir sus opciones de inversión, Capital One ShareBuilder es una opción sólida. Aquí hay dos ejemplos de cómo puede usar Capital One ShareBuilder para hacer crecer su cartera automáticamente.
nuevo inversor: abra una cuenta IRA Roth
El Mejor momento para comenzar a invertir es ahora mismo., Cuanto más espere para comenzar a invertir, más tendrá que ahorrar para alcanzar sus metas de jubilación.
si usted es un nuevo inversor que solo está tratando de averiguar cómo presupuestar para su jubilación, comenzar con el Plan Básico de Capital One ShareBuilder es un gran lugar para buscar.
al abrir una cuenta IRA Roth, está invirtiendo los ingresos después de impuestos de su cheque de pago. Las reglas del IRS lo limitan a invertir 5 5,000 por año en una cuenta IRA Roth. Pero incluso si no tienes 5 5,000 (eso es 4 416.67 por mes), cualquier cantidad ayudará a hacer crecer tu cuenta. Obtenga más información sobre los límites de contribución de Roth IRA aquí.,
supongamos que solo tiene 1 100 por mes para ahorrar para una cuenta IRA Roth. Para simplificar las cosas, invertiremos el 75% de su dinero en el ETF (VTI) total del mercado de valores de Vanguard y el 25% en el ETF (BND) Total del mercado de bonos de Vanguard. Si recién está comenzando, no necesita preocuparse por la asignación de activos tanto como debe preocuparse por invertir dinero para su futuro., para comenzar a configurar esa cartera:
- abra una cuenta de Plan Básico con Capital One ShareBuilder y obtenga un bono de cuenta de 5 50
- durante el proceso de apertura de cuenta, asegúrese de seleccionar «Abrir una cuenta IRA Roth»
- Durante el proceso de selección de inversión, elija Inversión automática
- Buscar VTI (el ETF total de acciones de Vanguard) y elija invertir 7 75 por mes con 1 transferencia automática por mes
- el ETF total de bonos de VANGUARD) y elija invertir $25 por mes con 1 Transferencia automática por mes
- ¡siéntese y relájese, ya está!,
Eso es todo lo que se necesita para comenzar a invertir. Usted pagará 4 4 por transferencia automática (o sea 8 8) por sus dos inversiones cada mes.
a medida que pasa el tiempo, puede aumentar la cantidad que invierte o actualizar a un plan Advantage para aumentar el número de transacciones que tiene cada mes.
inversor experimentado: reduzca sus costos comerciales
Si es un inversor experimentado, Capital One ShareBuilder todavía puede ser de gran ayuda al reducir sus costos de inversión automáticos. (Si usted es un operador de día que no es el plan o corredor para usted.,al One ShareBuilder y obtenga un bono de cuenta de 5 50
Este plan puede ahorrarle significativamente en comparación con otros corredores.
conclusión
Si se considera un operador diurno, entonces Capital One ShareBuilder no es el broker en línea para usted. Sus operaciones en tiempo real, así como las tarifas de opciones a $9.95 (o 7 7.95 con el plan Advantage), no son atractivas en relación con otros corredores en línea.
Sin embargo, Capital One ShareBuilder es una gran opción si desea configurar un plan de inversión automático fácil en ETFs, acciones o fondos mutuos sin tarifa de transacción.,
al elegir estas herramientas de inversión de calidad, podrá configurar retiros automatizados de una variedad de fuentes para que su cuenta crezca constantemente mientras solo paga tarifas de transacción que van de $1 a 4 4 dependiendo de la opción de plan que elija.
al configurar su cuenta con Capital One ShareBuilder, podrá reemplazar teóricamente a su asesor financiero utilizando sus propias habilidades y el fácil sistema automatizado de Capital One ShareBuilder para ahorrar constantemente para la jubilación sin la tarifa aproximada del 1% que se le da a su asesor anualmente.,
configurar su cuenta SharBuilder no tomará más de 20 minutos y no requiere papeleo adicional que cualquier otra cuenta financiera.
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