¿qué es un planificador financiero de solo honorarios? Asesores financieros basados en honorarios vs asesores financieros basados en honorarios

si está buscando un planificador financiero, un asesor financiero o un administrador de patrimonio, puede estar confundido sobre cómo funcionan sus tarifas o estructuras de costos. Al elegir un planificador financiero o asesor, es importante tener en cuenta cómo se le paga, ya que diferentes estructuras de tarifas y factores externos pueden influir en el asesoramiento que su planificador le da.

algunos de los términos que encontrará son solo de pago y basados en pago., Aunque suenan similares, es importante entender la diferencia entre los dos.

¿qué es un planificador financiero de solo honorarios?

Los planificadores financieros de solo honorarios son planificadores financieros que reciben el pago por sus servicios de asesoramiento solo en forma de honorarios pagados por sus clientes por su asesoramiento. No son compensados a través de comisiones. Los honorarios pueden ser pagados en una tarifa por hora; en un porcentaje de la cantidad de activos bajo gestión (AUM); con una tarifa plana del proyecto; o a través de un anticipo mensual. Cualquiera que sea el modelo de tarifa, toda la compensación de asesoramiento es pagada por el cliente.,

uno de los beneficios de trabajar con una empresa de solo honorarios es que no hay ningún incentivo para recomendar ciertos productos financieros sobre otros productos financieros. Otros factores, como la geografía, las relaciones personales y los costos generales también pueden influir en su decisión fuera de las estructuras de costos basados en tarifas y solo tarifas.

un asesor financiero de solo honorarios también puede ser un fiduciario, lo que lo obliga éticamente a actuar en el mejor interés de sus clientes.

¿qué es un planificador financiero basado en honorarios?,

un planificador financiero basado en honorarios también puede ser un fiduciario, lo que los compromete a tomar decisiones en el mejor interés de sus clientes. Sin embargo, a diferencia de los planificadores de solo honorarios, un asesor financiero basado en honorarios puede recibir comisiones de algunos productos financieros. Para mantener su deber fiduciario, el asesor debe revelar a sus clientes cada vez que reciban una comisión para evitar posibles conflictos de interés y mantener la responsabilidad fiduciaria. Una empresa de planificación financiera basada en honorarios puede tener sus propios productos, que están incentivados a recomendar., También es posible que la empresa de planificación financiera basada en honorarios se vea limitada en su selección de productos de inversión.

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