Se você está procurando um planejador financeiro, um consultor financeiro, ou um gestor de riqueza, você pode estar confuso sobre como suas taxas ou estruturas de custos funcionam. Ao escolher um planejador financeiro ou conselheiro, é importante ter em consideração como ele ou ela é pago porque diferentes estruturas de Taxas e fatores externos podem influenciar o conselho que o planejador lhe dá.

alguns dos Termos que você vai encontrar são apenas Taxas e baseadas em taxas., Embora soem similares, é importante entender a diferença entre os dois.

What is a Fee-Only Financial Planner?

os planeadores financeiros apenas com taxas são os planeadores financeiros que recebem o pagamento pelos seus serviços de aconselhamento apenas sob a forma de taxas pagas pelos seus clientes pelo seu aconselhamento. Não são compensados através de comissões. As taxas podem ser pagas numa taxa horária; numa percentagem do montante dos activos sob gestão (AUM); com uma taxa fixa do projecto; ou através de um adiantamento mensal. Qualquer que seja o modelo de taxa, toda a compensação consultiva é paga pelo cliente.,um dos benefícios de trabalhar com uma empresa só com taxas é que não há incentivo para recomendar certos produtos financeiros sobre outros produtos financeiros. Outros fatores, como geografia, relacionamentos pessoais e custos globais também podem influenciar sua decisão fora das estruturas de custo baseadas em taxas e somente em taxas.um consultor financeiro só com taxas também pode ser um fiduciário, tornando-o eticamente obrigado a agir no interesse dos seus clientes.

o que é um planejador financeiro baseado em taxas?,

um planejador financeiro baseado em taxas também pode ser um fiduciário, o que os obriga a fazer escolhas no melhor interesse de seus clientes. Mas, ao contrário dos planejadores, um consultor financeiro baseado em taxas pode receber comissões de alguns produtos financeiros. Para manter o seu dever fiduciário, o consultor deve divulgar aos seus clientes sempre que receber uma comissão para evitar potenciais conflitos de interesses e manter a responsabilidade fiduciária. Uma empresa de planejamento financeiro baseada em taxas pode ter seus próprios produtos, que eles são incentivados a recomendar., É também possível que a empresa de planeamento financeiro com base em taxas possa ser limitada na sua selecção de produtos de investimento.