O que é alocação de ativos?a afectação de activos refere-se a uma estratégia de investimento na qual os indivíduos dividem as suas carteiras de investimento entre diferentes classes de activos para minimizar os riscos de investimento. A classe de activos Classesasset ClassAn é um grupo de instrumentos de investimento semelhantes. As diferentes classes ou tipos de activos de investimento – tais como os investimentos de rendimento fixo-são agrupados com base numa estrutura financeira semelhante., São normalmente transaccionados nos mesmos mercados financeiros e sujeitos às mesmas regras e regulamentos. o que é uma unidade populacional? Um indivíduo que possui ações em uma empresa é chamado de acionista e é elegível para reivindicar parte dos ativos residuais e ganhos da empresa (caso a empresa Alguma vez seja dissolvida). Os Termos “stock”, “shares” e “equity” são usados indistintamente.,, fixed-incomeTrading & Investingcfi’s trading & investing guides are designed as self-study resources to learn to trade at your own pace. Navegue centenas de artigos sobre negociação, investimento e tópicos importantes para os analistas financeiros saberem. Aprender sobre as classes de activos, os preços das obrigações, o risco e a rendibilidade, as acções e os mercados bolsistas, os ETF, o momentum, os técnicos e os equivalentes de caixa e de caixa e equivalentes de caixa são os activos mais líquidos do balanço. Os equivalentes de Caixa incluem títulos do mercado monetário, aceitações bancárias., Qualquer coisa fora destas três categorias (por exemplo, imóveis, commodities, arte) é muitas vezes referido como ativos alternativos.

factores que afectam a decisão de afectação de activos

ao tomar decisões de investimento, a distribuição da carteira de investidores é influenciada por factores como objectivos pessoais, nível de tolerância ao risco e horizonte de investimento.

1. Factores objectivos os factores objectivos são as aspirações individuais de atingir um determinado nível de retorno Ou de poupança por uma razão ou desejo particular., Portanto, objetivos diferentes afetam a forma como uma pessoa investe e corre riscos.2. A tolerância ao risco

a tolerância ao risco refere-se ao quanto um indivíduo está disposto e capaz de perder uma determinada quantidade do seu investimento original, na expectativa de obter um retorno mais elevado no futuro. Por exemplo, investidores avesso ao risco retêm sua carteira em favor de ativos mais seguros. Pelo contrário, os investidores mais agressivos arriscam a maior parte dos seus investimentos em antecipação de rendimentos mais elevados. Saiba mais sobre riscos e retornos e retornos os investimentos, riscos e retornos estão altamente correlacionados., O aumento dos rendimentos potenciais do investimento é geralmente acompanhado de um aumento do risco. Os diferentes tipos de riscos incluem o risco específico do projeto, o risco específico da indústria, o risco competitivo, o risco internacional e o risco de mercado..

3. Horizonte temporal

o factor horizonte temporal depende da duração que um investidor vai investir. Na maioria das vezes, depende do objetivo do investimento. Do mesmo modo, diferentes horizontes temporais implicam uma tolerância de risco diferente., Por exemplo, uma estratégia de investimento de longo prazo pode levar um investidor a investir numa carteira de risco mais volátil ou mais elevada, uma vez que a dinâmica da economia é incerta e pode mudar a favor do investidor. No entanto, os investidores com objectivos de curto prazo não podem investir em carteiras mais arriscadas.os consultores financeiros aconselham normalmente que, para reduzir o nível de volatilidade das carteiras, os investidores devem diversificar o seu investimento em várias classes de activos., Esse raciocínio básico é o que torna a alocação de ativos popular na gestão de carteiras, porque diferentes classes de ativos sempre fornecerão retornos diferentes. Assim, os investidores receberão um escudo para se protegerem contra a deterioração dos seus investimentos.digamos que o Joe está a criar um seguro financeiro para a sua reforma. Portanto, ele quer investir sua poupança de US $ 10.000 por um horizonte de tempo de cinco anos., Então, o seu consultor financeiro pode aconselhar o Joe a diversificar o seu portfólio nas três principais categorias, numa mistura de 50/40/10 entre acções, títulos e dinheiro., O seu portfólio, pode parecer como a seguir:

• Ações
  • Pequeno-Cap Ações de Crescimento – 25%
  • Grande-Pac Valor de mercado de Ações – 15%
  • estoques Internacionais – 10%
• Títulos
  • títulos do Governo – 15%
  • títulos de Alto rendimento – 25%
• Dinheiro
  • mercado de Dinheiro – 10%

A distribuição de seus investimentos em três grandes categorias, portanto, pode ser assim: $5,000/$4,000/$1,000.,

estratégias para a afectação de activos

na afectação de activos, não existe uma regra fixa sobre a forma como um investidor pode investir e cada consultor financeiro segue uma abordagem diferente. A seguir estão as duas principais estratégias utilizadas para influenciar as decisões de investimento.

1. Afectação de activos baseada na idade

na afectação de activos baseada na idade, a decisão de investimento baseia-se na idade dos investidores. Por conseguinte, a maioria dos consultores financeiros aconselha os investidores a tomarem a decisão de investimento de acções com base numa dedução da sua idade a partir de um valor de base de 100., O valor depende da expectativa de vida do investidor. Quanto maior for a expectativa de vida, maior será a parcela de investimentos comprometidos com arenas mais arriscadas, como a bolsa de valores.

exemplo

Usando o exemplo anterior, vamos assumir que Joe está agora em 50 anos e ele está ansioso para se aposentar aos 60. De acordo com a abordagem de investimento baseada na idade, o seu conselheiro pode aconselhá-lo a investir em ações em uma proporção de 50%, em seguida, o resto em outros ativos. Isso é porque quando você subtrai a idade dele (50) de um valor de 100 base, você vai ter 50.2., A alocação de ativos dos fundos do ciclo de vida

na alocação de fundos do ciclo de vida ou na data-alvo, os investidores maximizam os seus retornos sobre o retorno do investimento (ROI)é uma medida de desempenho usada para avaliar os retornos de um investimento ou comparar a eficiência de diferentes investimentos. (ROI) com base em factores como os seus objectivos de investimento, a sua tolerância ao risco e a sua idade. Este tipo de estrutura de portfólio é complexo devido a questões de padronização. De facto, cada investidor tem diferenças únicas entre os três factores.,digamos que a mistura de investimento original do Joe é 50/50. Após um horizonte temporal de cinco anos, a sua tolerância ao risco em relação às acções pode aumentar para 15%. Como resultado, ele pode vender seus 15% de títulos e reinvestir a parte em ações. A sua nova mistura será de 65/35. Este rácio pode continuar a mudar ao longo do tempo com base nos três factores: objectivos de investimento, tolerância ao risco e idade.exemplos de outras estratégias

1. A estratégia de afectação de activos de peso constante é baseada na política de aquisição e detenção., Isto é, se uma ação perde valor, os investidores compram mais dela. No entanto, se ele aumenta no preço, eles vendem uma proporção maior. O objetivo é garantir que as proporções nunca se desviem em mais de 5% da mistura original.2. Tactical Asset Allocation

the tactical asset allocation strategy addresses the challenges that result from strategic asset allocation relating to the long-run investment policies. Portanto, a alocação tática de ativos visa maximizar as estratégias de investimento de curto prazo., Como resultado, adiciona mais flexibilidade em lidar com a dinâmica do mercado para que os investidores invistam em ativos de retorno mais elevados.

3. Alocação de ativos segurados

para investidores avesso ao risco, a alocação de ativos segurados é a estratégia ideal para adotar. Envolve a definição de um valor de base do activo do qual a carteira não deve cair. Se cair, o investidor toma as medidas necessárias para evitar o risco. Caso contrário, na medida em que eles podem obter um valor ligeiramente maior do que o valor do ativo base, eles podem confortavelmente comprar, manter, ou até mesmo vender.4., Alocação dinâmica de ativos

a alocação dinâmica de ativos é o tipo mais popular de estratégia de investimento. Permite aos investidores ajustar a sua proporção de investimento com base nos altos e baixos do mercado e nos ganhos e perdas da economia.

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