¿Qué es poder notarial limitado?
poder notarial limitado (LPOA) es una autorización que permite a un administrador de cartera realizar funciones específicas en nombre del propietario de la cuenta. En general, el LPOA permite al gerente ejecutar una estrategia de inversión acordada y encargarse de los negocios relacionados con la rutina sin ponerse en contacto con el titular de la cuenta.,
antes de firmar un LPOA, el cliente debe ser consciente de las funciones específicas que ha delegado al gestor de cartera, ya que el cliente sigue siendo responsable de las decisiones.
entender el poder notarial limitado
las autorizaciones de LPOA se han vuelto más comunes en los últimos años a medida que más inversores eligen firmas de administración de dinero boutique y asesores de inversión registrados (Ria) sobre las firmas de corretaje tradicionales.,
conclusiones clave
- Un poder notarial limitado permite a un gestor de cartera tomar decisiones rutinarias sin ponerse en contacto con el titular de la cuenta.
- El gestor de cartera nunca está autorizado a retirar dinero de la cuenta o cambiar a los beneficiarios.
- El titular de una cuenta puede especificar otras excepciones al poder notarial limitado.
Un poder limitado, frente a un poder general, restringe la autoridad de la persona designada a un ámbito específico., En este caso, el gestor de cartera está facultado para ejecutar una estrategia de inversión según lo acordado con el titular de la cuenta.
un LPOA le da al administrador de cartera la autoridad para comprar y vender activos, pagar tarifas y manejar varios formularios necesarios.
ciertas funciones críticas de la cuenta todavía pueden ser realizadas solo por el titular de la cuenta, incluyendo retiros de efectivo y un cambio de beneficiario. Un cliente puede indicar claramente qué otros poderes desea conservar en el momento de la creación de la cuenta.,
Poder Limitado Tipos
Hay un par de variaciones en el poder limitado que puede ser utilizado en circunstancias especiales:
- Salta Poderes: Un LPOA que ha condicionado poderes se activa sólo si se desencadena por un evento específico, por lo general la muerte o incapacidad del titular de la cuenta. Normalmente se usa con un testamento o un fideicomiso familiar.,
- duradero y no duradero: los LPOAs duraderos dan al gestor de cartera Autoridad continua para realizar ciertas funciones incluso si el cliente Muere o queda incapacitado. La mayoría de los LPOAs no son duraderos, lo que significa que se anulan cuando el cliente Muere o se incapacita.
formularios limitados de poder notarial
Los clientes normalmente completan un formulario de poder notarial (POA) cuando abren una cuenta con un gestor de cartera. La mayoría de los formularios dan a los clientes la opción de elegir entre un LPOA o un poder notarial completo.,
Un poder limitado restringe la autorización a un ámbito específico, tales como la gestión de inversiones.
El cliente debe designar un abogado, de hecho, que normalmente es el administrador de la cartera. Otros gestores de cartera que pueden tomar decisiones de inversión en nombre del cliente también deben tener sus datos proporcionados en el formulario. Una vez completado, tanto el cliente como el abogado o abogados de hecho deben firmar el formulario.,
el cliente que no está Seguro o incómodo acerca de qué funciones están autorizando puede querer obtener un abogado para revisar el formulario de POA antes de firmarlo.