Procura limitata (LPOA)


Che cos’è la procura limitata?

La procura limitata (LPOA) è un’autorizzazione che consente a un gestore di portafoglio di svolgere funzioni specifiche per conto del proprietario dell’account. In generale, l’LPOA consente al gestore di eseguire una strategia di investimento concordata e di occuparsi delle attività di routine senza contattare il titolare del conto.,

Prima di firmare un LPOA, il cliente deve essere consapevole delle funzioni specifiche che ha delegato al gestore del portafoglio, in quanto il cliente rimane responsabile delle decisioni.

Understanding Limited Power Of Attorney

Le autorizzazioni LPOA sono diventate più comuni negli ultimi anni, poiché sempre più investitori scelgono le società di gestione del denaro boutique e i consulenti di investimento registrati (RIA) rispetto alle società di intermediazione tradizionali.,

Key Takeaways

  • Una procura limitata consente a un gestore di portafoglio di prendere decisioni di routine senza contattare il titolare del conto.
  • Il gestore del portafoglio non è mai autorizzato a prelevare denaro dal conto o modificare i beneficiari.
  • Un titolare del conto può specificare altre eccezioni alla procura limitata.

Una procura limitata, al contrario di una procura generale, limita l’autorità dell’individuo designato a una sfera specifica., In questo caso, il gestore del portafoglio ha il potere di eseguire una strategia di investimento come concordato con il titolare del conto.

Un LPOA dà al gestore del portafoglio l’autorità di acquistare e vendere beni, pagare commissioni e gestire varie forme necessarie.

Alcune funzioni critiche del conto possono ancora essere effettuate solo dal titolare del conto, inclusi prelievi di contanti e un cambio di beneficiario. Un cliente può indicare chiaramente quali altri poteri desidera conservare al momento della creazione dell’account.,

Limitato Procura Tipi

Ci sono un paio di variazioni di limitata potenza di avvocato che può essere utilizzato in particolari circostanze:

  • Molleggio Poteri: Un LPOA che ha scaturisce poteri diventa attivo solo se è attivato da un evento specifico, di solito la morte o l’inabilitazione del titolare dell’account. In genere viene utilizzato con un testamento o un trust di famiglia vivente.,
  • Durevole e non durevole: Durevole LPOAs dare al gestore di portafoglio continua autorità per svolgere determinate funzioni, anche se il cliente muore o diventa incapace. La maggior parte delle LPOA non sono durevoli, il che significa che diventano nulle quando il cliente muore o diventa disabilitato.

Moduli di procura limitati

I clienti in genere compilano un modulo di procura (POA) quando aprono un conto con un gestore di portafoglio. La maggior parte dei moduli offre ai clienti la possibilità di scegliere tra un LPOA o una procura completa.,

Una procura limitata limita l’autorizzazione a una sfera specifica, come la gestione degli investimenti.

Il cliente deve infatti designare un avvocato, che di solito è il gestore del portafoglio. Anche gli altri gestori di portafoglio che possono prendere decisioni di investimento per conto del cliente devono avere i loro dettagli forniti sul modulo. Una volta completato, sia il cliente che l’avvocato o gli avvocati devono infatti firmare il modulo.,

Il cliente che è incerto o scomodo su quali funzioni stanno autorizzando potrebbe voler chiedere a un avvocato di rivedere il modulo POA prima di firmarlo.

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