Se stai cercando un pianificatore finanziario, un consulente finanziario o un gestore patrimoniale potresti essere confuso su come funzionano le loro commissioni o strutture di costo. Quando si sceglie un pianificatore finanziario o un consulente, è importante prendere in considerazione il modo in cui viene pagato perché diverse strutture tariffarie e fattori esterni possono influenzare i consigli che il pianificatore ti dà.

Alcuni dei termini che incontrerai sono a pagamento e a pagamento., Anche se suonano simili, è importante capire la differenza tra i due.

Che cos’è un pianificatore finanziario a pagamento?

I pianificatori finanziari a pagamento sono pianificatori finanziari che ricevono il pagamento per i loro servizi di consulenza solo sotto forma di commissioni pagate dai loro clienti per la loro consulenza. Non sono compensati attraverso commissioni. Le tasse possono essere pagate su una tariffa oraria; su una percentuale dell’importo delle attività in gestione (AUM); con una tassa di progetto piatta; o attraverso un fermo mensile. Qualunque sia il modello di commissione, tutti i compensi di consulenza sono a carico del cliente.,

Uno dei vantaggi di lavorare con una società a pagamento è che non vi è alcun incentivo a raccomandare determinati prodotti finanziari rispetto ad altri prodotti finanziari. Altri fattori, come la geografia, le relazioni personali e i costi complessivi possono anche influenzare la tua decisione al di fuori delle strutture di costo a pagamento e a pagamento.

Un consulente finanziario a pagamento può anche essere un fiduciario, rendendolo eticamente vincolato ad agire nel migliore interesse dei suoi clienti.

Che cos’è un pianificatore finanziario a pagamento?,

Un pianificatore finanziario a pagamento può anche essere un fiduciario, che li impegna a fare scelte nel migliore interesse dei loro clienti. Ma, a differenza dei pianificatori a pagamento, un consulente finanziario a pagamento può ricevere commissioni da alcuni prodotti finanziari. Per mantenere il loro dovere fiduciario, il consulente deve rivelare ai propri clienti ogni volta che ricevono una commissione per evitare potenziali conflitti di interesse e mantenere la responsabilità fiduciaria. Una società di pianificazione finanziaria a pagamento può avere i propri prodotti, che sono incentivati a raccomandare., È anche possibile che l’impresa di pianificazione finanziaria basata su commissioni possa essere limitata nella sua selezione di prodotti di investimento.