Si vous recherchez un planificateur financier, un conseiller financier ou un gestionnaire de patrimoine, vous risquez d’être confus quant au fonctionnement de leurs honoraires ou de leurs structures de coûts. Lors du choix d’un planificateur financier ou d’un conseiller, il est important de prendre en considération la façon dont il est payé, car différentes structures d’honoraires et des facteurs externes peuvent influencer les conseils que votre planificateur vous donne.

certains des termes que vous rencontrerez sont payants et payants., Bien qu’ils sonnent similaires, il est important de comprendre la différence entre les deux.

qu’est-ce qu’un planificateur financier payant?

Les planificateurs financiers à honoraires sont des planificateurs financiers qui reçoivent un paiement pour leurs services de conseil uniquement sous la forme d’honoraires payés par leurs clients pour leurs conseils. Ils ne sont pas rémunérés par des commissions. Les frais peuvent être payés à un taux horaire; sur un pourcentage du montant des actifs sous gestion (AUM); avec des frais de projet fixes; ou par une retenue mensuelle. Quel que soit le modèle de rémunération, toute rémunération consultative est payée par le client.,

l’un des avantages de travailler avec une entreprise à honoraires est qu’il n’y a aucune incitation à recommander certains produits financiers par rapport à d’autres produits financiers. D’autres facteurs, tels que la géographie, les relations personnelles et les coûts globaux peuvent également influencer votre décision en dehors des structures de coûts basées sur les frais et uniquement sur les frais.

un conseiller financier payant peut également être un fiduciaire, ce qui l’oblige éthiquement à agir dans le meilleur intérêt de ses clients.

qu’est Ce qu’une Taxe de Base de Planificateur Financier?,

Un planificateur financier payant peut également être un fiduciaire, ce qui l’engage à faire des choix dans le meilleur intérêt de ses clients. Mais, contrairement aux planificateurs payants, un conseiller financier payant peut recevoir des commissions de certains produits financiers. Pour maintenir son obligation fiduciaire, le conseiller doit divulguer à ses clients chaque fois qu’ils reçoivent une commission afin d’éviter tout conflit d’intérêts potentiel et de maintenir sa responsabilité fiduciaire. Une société de planification financière payante peut avoir ses propres produits, qu’elle est incitée à recommander., Il est également possible que la société de planification financière à honoraires soit limitée dans sa sélection de produits d’investissement.