Qu’est-ce qu’une procuration limitée?
Une procuration limitée (Aal) est une autorisation qui permet à un gestionnaire de portefeuille d’exercer des fonctions spécifiques au nom du titulaire du compte. En général, l’AAL permet au gestionnaire d’exécuter une stratégie de placement convenue et de s’occuper des affaires courantes sans communiquer avec le titulaire du compte.,
avant de signer une AAL, le client doit être au courant des fonctions spécifiques qu’il a déléguées au gestionnaire de portefeuille, car le client demeure responsable des décisions.
comprendre la procuration limitée
Les autorisations D’AAL sont devenues plus courantes au cours des dernières années, alors que de plus en plus d’investisseurs choisissent des sociétés de gestion de fonds et des conseillers en placement enregistrés (reir) plutôt que des sociétés de courtage traditionnelles.,
principaux points à retenir
- Une procuration limitée permet à un gestionnaire de portefeuille de prendre des décisions de routine sans contacter le titulaire du compte.
- Le gestionnaire de portefeuille n’est jamais autorisé à retirer de l’argent du compte ou de modifier les bénéficiaires.
- Un titulaire de compte peut spécifier d’autres exceptions à la procuration limitée.
Une procuration limitée, par opposition à un pouvoir général, restreint le pouvoir de la personne désignée à un domaine spécifique., Dans ce cas, le gestionnaire de portefeuille est habilité à exécuter une stratégie de placement convenue avec le titulaire du compte.
Une AAL donne au gestionnaire de portefeuille le pouvoir d’acheter et de vendre des actifs, de payer des frais et de gérer diverses formes nécessaires.
certaines fonctions critiques du compte ne peuvent toujours être effectuées que par le titulaire du compte, y compris les retraits d’espèces et un changement de bénéficiaire. Un client peut clairement indiquer quels autres pouvoirs il souhaite conserver au moment de la création du compte.,
types de procurations limitées
Il existe quelques variantes de la procuration limitée qui peuvent être utilisées dans des circonstances spéciales:
- pouvoirs Springing: une AAL qui a des pouvoirs spring ne devient active que si elle est déclenchée par un événement spécifique, généralement le décès ou l’incapacité du propriétaire du compte. Il est généralement utilisé avec un testament ou une fiducie familiale.,
- durables et Non durables: les APL durables confèrent au gestionnaire de portefeuille le pouvoir continu d’exercer certaines fonctions même si le client décède ou devient incapable. La majorité des LPO sont non durables, ce qui signifie qu’ils deviennent nuls lorsque le client meurt ou devient désactivé.
Limitée Formulaires de Procuration
les Clients, généralement, une procuration) formulaire lorsqu’ils ouvrent un compte auprès d’un gestionnaire de portefeuille. La plupart des formulaires donnent aux clients la possibilité de choisir entre une AAL ou une procuration complète.,
Une procuration limitée restreint l’autorisation à un domaine spécifique, tel que la gestion des investissements.
Le client doit désigner un mandataire de fait, qui est généralement le gestionnaire de portefeuille. Les autres gestionnaires de portefeuille qui peuvent prendre des décisions de placement au nom du client doivent également avoir leurs coordonnées fournies sur le formulaire. Une fois rempli, le client et le ou les avocats doivent signer le formulaire.,
Le client qui est incertain ou mal à l’aise sur les fonctions qu’ils autorisent peut vouloir obtenir un avocat pour examiner le formulaire POA avant de le signer.