la couverture D’assurance des coloscopies pour dépister le cancer colorectal est une source fréquente de frustration pour les consommateurs, y compris En plus de sa requête, cette semaine, j’aborde également des questions sur les primes D’assurance-maladie et les retards dans la détermination de L’admissibilité à Medicaid.,

Q: Quand j’ai eu une coloscopie de dépistage en 2015, le médecin m’a enlevé un polype et m’a dit de revenir pour une autre coloscopie dans trois ans. Je n’ai rien payé pour le test de 2015 car il s’agissait d’un dépistage préventif. Lorsque j’ai programmé mon rendez-vous pour cette année, le fournisseur a déclaré que la procédure était diagnostique en raison de cette suppression de polype antérieure. La loi ne protège-t-elle pas les personnes dans ces situations d’être facturées pour un dépistage plus fréquent mais nécessaire?

Pas nécessairement., La Loi sur les soins abordables a considérablement élargi la couverture des services de prévention, notamment en exigeant des assureurs commerciaux qu’ils couvrent les dépistages du cancer colorectal sans rien facturer aux patients âgés de 50 à 75 ans. En général, les coloscopies de dépistage pour les personnes à risque moyen sont recommandées tous les 10 ans par le U. S. Preventive Services Task Force. (En vertu de la loi, les services de prévention sont couverts gratuitement par les assureurs, s’ils répondent aux recommandations du groupe de travail.,) Il n’y a aucun frais pour le patient pour le test, même si une croissance bénigne appelée polype est trouvée et enlevée.

Les médecins peuvent recommander des tests de « surveillance” plus fréquents, comme ils l’ont fait dans votre cas, si au cours du dépistage, ils trouvent des polypes, ce qui peut vous exposer à un risque plus élevé de cancer du côlon. Comme le groupe de travail n’a pas de recommandation pour le dépistage du cancer colorectal à haut risque, les assureurs ne sont pas tenus de le couvrir sans partage des coûts.

« Les Assureurs couvriront le test, mais la question de savoir si le patient est tenu inoffensif pour le copay et la franchise dépend de l’assureur”, a déclaré le Dr J., Leonard Lichtenfeld, médecin en chef adjoint à L’American Cancer Society.

L’assurance-maladie couvre également les coloscopies de dépistage sans facturer aux bénéficiaires quoi que ce soit de leur poche. Le programme couvre les tests tous les 10 ans, et tous les deux ans si une personne est considérée comme à haut risque. Mais il y a un hic: contrairement à la couverture privée, si un polype est trouvé pendant le test, cette procédure est alors considérée comme diagnostique et les patients seront soumis à une copaiement.

Q: je me suis inscrit à un plan sur les soins de santé.,gov l’automne dernier en Virginie après avoir perdu ma couverture employeur et appris que ma fille de 16 ans pourrait être admissible à Medicaid. Deux mois se sont écoulés et nous n’avons toujours pas de réponse. Je comprends que sa couverture sera rétroactive à la date à laquelle nous avons appliqué, mais en attendant, je dois payer les frais médicaux. L’état dit qu’il a 45 jours pour prendre une décision, mais nous sommes passés. Que puis-je faire?,

même si le gouvernement fédéral accorde aux États 45 jours pour agir sur une demande de Medicaid, quelques semaines sont typiques et « à ce stade, il est bien au-delà de la plage de temps acceptable pour obtenir une détermination d’admissibilité”, a déclaré Tricia Brooks, Senior fellow au centre pour les enfants et les familles de L’Université de Georgetown.

Si vous ne l’avez pas déjà fait, confirmez que le programme Medicaid de Virginie a reçu votre demande et découvrez précisément ce dont ils ont besoin de vous pour y donner suite., Si vous accumulez des factures médicales, faites savoir aux responsables de Medicaid que votre situation financière est critique et envisagez de demander aux fournisseurs de votre fille de les contacter également, a déclaré Brooks.

dans de nombreux États, y compris la Virginie, des sociétés d’aide juridique locales, des centres de santé communautaires et d’autres groupes sont sur place pour aider à résoudre les problèmes de demande, même si la période d’inscription ouverte est terminée. Consultez le connecteur Get Covered pour obtenir des liens vers des assistants dans votre région.

Q: Je suis un retraité du gouvernement fédéral qui reçoit un petit paiement de sécurité sociale., J’essaie de comprendre pourquoi je paie 134 every chaque mois maintenant pour ma prime Medicare Part B au lieu de 109$. Je me suis inscrit à 65 ans, et c’est déduit de mon chèque de sécurité sociale. D’après ce que j’ai lu, si vous avez des primes déduites de la sécurité sociale, vous payez généralement 109$. Pourquoi dois-je payer plus?

la prime mensuelle standard pour Medicare Part B, qui couvre de nombreux services ambulatoires et visites chez le médecin, est de 134 $en 2018, inchangé par rapport à l’année dernière., Au cours des dernières années, de nombreux bénéficiaires de Medicare ont été protégés contre les augmentations de primes de la partie B parce que, selon la loi, ils doivent être « tenus à l’abri” si les augmentations de primes sont plus importantes que leurs augmentations de prestations de sécurité sociale, qui ont généralement été plates.

Cette année, pour beaucoup de gens ces circonstances ont changé. En raison d’un ajustement du coût de la vie de 2 pour cent aux prestations de sécurité sociale, 42 pour cent des inscrits de la partie B sont maintenant soumis à la pleine premium 134 Medicare partie B Prime, selon les Centers for Medicare et Medicaid Services.,

d’après votre description, Il semble que vous soyez l’une de ces personnes, a déclaré David Lipschutz, avocat principal au Center for Medicare Advocacy.